Banke in transakcijski računi

Jaz sem to izvedela od očeta, ki je moral na Gorenjski banki ob menjavi predložiti osebni dokument. Podatke iz osebne je uslužbenka vnesla v računalnik!? Tukaj sta po mojem možni dve varianti, zakaj naj bi to počeli:
1) zato, da preverijo, če si njihov komitent...
2) ker po direktivah od zunaj to morajo storit...
V vsakem primeru je to preverjanje državljanov, na izpisku pa tvoje ime in priimek. ???
Sicer ne bom trdila, da je to stalna praksa na vseh bankah, ker tega ne vem, vem pa za ta, en primer. Če bom pa izvedela, da to prakticirajo izključno na GB, bom pa
Moti me, da o tem ni bilo (ali pa jaz nisem zasledila) govora v medijih. Govorilo se je le o brezplačni menjavi, datumih menjav... itn.

To se mi zdi neka vrsta prikritega preverjanja s strani bank ali pa države. Osebno se mi zdi to, če se že gremo neko varstvo osebnih podatkov, skrajno nefer. Moje finance so pač moja osebna stvar in to, koliko sem jaz imela tolarjev v nogavici tudi.

Kar se pa tiče tistega, da naj bi ime in priimek zahtevali zato, da tujci ne bi zastonj menjali tolarjev v evre, se mi pa zdi trapasto! Če že ima kakšen tujec tolarje, naj jih ima prav tako možnost zamenjati brezplačno, saj ni on kriv, da smo se mi odločili za evre in tolarjev ne bo več! Al sem čudna?

ziva je napisal/a...Predložitev osebnega dokumenta pri menjavi bi pa
mogle zahtevati vse banke, saj tako zahteva zakon o preprečevanju
pranja denarja...

Na internetu sem našla tole -povzeto iz BS:
"Menjalec evrov blagajnik mora opraviti identifikacijo vsake stranke, kadar gotovinska transakcija, ki jo ta želi opraviti presega znesek v protivrednosti 3,000.000 tolarjev. Identifikacijo opravi na podlagi osebne izkaznice, potnega lista ali vozniškega dovoljenja."
Torej za manjše vsote naj ne bi smeli zahtevati osebnih dokumentov!? Razumljivo je, da zahtevajo os. dok. pri bančnih transakcijah z osebnimi računi, ne pa pri menjavi tolarjev v evre. Sploh pa je očitno (glede na izkušnjo Blueberry in Pegasus), da se vsak uslužbenec nekako po svoje izmišljuje pravila. Gre za princip. Ali je zakon ali ga ni!? Če ga ni, nimajo banke pravice gledat, koliko je kdo zamenjal oz. prišparal. Kar se pa pranja denarja tiče... ja ne vem no... če bodo kriminalci ravno na večje banke hodili prat denarce? Po sto tisočakov posebej


Res smešno... Mogoče je bil pa navaden upokojenec, ki je želel zamenjati okrog sto tisočakov (slovenskih) res sumljiv

Sicer pa že par dni čakam na odgovor uradnikov o tej zadevi... Take stvari me resnično zjezijo! Moje finance so moja stvar pa pika! Saj zato je pa dohodnina, da gledajo gdo koliko služi.

Prejela sem odgovor iz Urada vlade za informiranje. Med drugim navajajo povzetek iz zakona o preprečevanju pranja denarja, ki sem ga omenila že jaz (zgoraj):

"...Iz
navedenega torej izhaja, da osebnega dokumenta ni potrebno predložiti, kadar gre za
menjavo denarja iz ene valute v drugo do zneska 3,000.000 SIT oziroma 12.518,78
EUR. V kolikor gre za menjavo denarja iz ene valute v drugo nad tem zneskom ali za poslovanje z osebnim računom
pri organizaciji, je potrebno predložiti osebni dokument...."

Zdaj bo pa potrebno še bankam navit ušesa (No... sej ne, da se mi slučajno da... imam drugega dela dost in očitno se tudi tukaj gor nihče kaj preveč ne obremenjuje s tem... zato )

Da ne bom nove teme odpirala bom kar tukaj vprašala.

Preko abaneta bi plačala položnice za mami (mami mi je nakazala denar jaz pa bom preko spleta plačala - manjša provizija :)).

Zdaj pa me zanima kateri nalog potrebujem:
* posebno položnico (tukaj lahko vnesem vse podatke razn TRR) ali
* plačilni nalog BN 02 (tukaj ne morem nič spremenit)

Na sparkasse sem plačevala s posebno položnico, torej sem vse podatke lahko sama vnesla, npr. če je položnica bila napisana na mamo, ateja...sem napisala pač njuno ime.

Upam, da nisem preveč zakomplicirala...

EDIT: Sem našla...na strani abanke:

Pomojem je cist vseen, vazno da referenco/sklic das prav. Jst preko Klika placujem in ce le ima podjetje kateremu placujem tudi racun znotraj skupine NLB potem dam kar prenos med racuni in za namen dam sklic al pa stevilko racuna, tako da mi se provizije ne racunajo.

Saj vem, sklic je važn, za ziher sem ji sprintala potrdila, da bo imela, če bi bilo kaj narobe.